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　　上海曼昆律师事务所刑事部负责人邵诗巍对经济观察报记者表示，在现行监管框架下，打着“非资金盘”“保本高收益”口号的虚拟资产投资项目，基本不具有合法金融资质。若项目方未取得中国证监会或金融监管部门核发的任何金融类经营许可，即便其使用了“智能合约”“区块链平台”等技术手段，也不能脱离现行监管合规要求。 就项目本身而言，一个正规的、具有参与价值的项目往往不会在初期通过国内社交媒体和线下会议“拉新”进行营销。

　　邵诗巍表示，从推广的行为来看，通过社交媒体、微信群、线下会议等方式，向公众不特定对象推介“高收益、低风险、稳定回本”的项目模式，往往承诺固定收益，并鼓励不断转发、拉新，符合非法吸收公众存款的构成要件；若项目方以“虚拟资产交易”“区块链理财”为幌子，非法骗取资金后失联或跑路，可能构成诈骗罪或集资诈骗罪。另外，平台运营模式存在层级结构、团队计酬、拉人头返佣等机制，也可能构成传销，参与类似项目本身也会触发刑事风险。

　　上述ARK工作人员声称，投资者在投资期限上可以选择1个月、3个月、半年和1年。按照其提供的收益方案，如投资本金是6100USDT（泰达币，一种美元稳定币，简称“U”，1U约等于1美元），1个月、3个月、6个月和1年的复利收益可达 2624U、17471U、46188U和468379U；如投资本金达22250U，1个月、3个月、6个月和1年的复利收益可达 10530U、48901U、205276U和2489612U。

　　多名参与过两个平台项目的投资者向经济观察报记者介绍，这两个平台的项目均需要下载TokenPocket，并输入相应的DApp链接进入相关平台，投资者需要进一步连接和绑定钱包。在AID平台中，投资者买入USDT参与挖矿（通过专用“矿机”计算生产虚拟货币的过程），最低100U起投。一名来自重庆的参与该项目的投资者对经济观察报记者表示，AID无损挖矿协议全天24小时在运作，收益也一直在产生，每天的收益率约0.45%，月化收益率约13%—15%。

　　邵诗巍称，根据现有法规及司法实践，个人持有虚拟货币（如比特币、以太坊等）本身并不违法，但参与加密货币的投资和交易活动存在较律风险。根据2021年9月中国人民银行等十部门发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，虚拟货币相关业务活动（如代币发行融资、虚拟货币兑换、交易撮合及衍生品交易等）被定性为非法金融活动，受到严格禁止。个人参与虚拟货币投资或交易，其民事法律行为可能因违背公序良俗而被认定无效，相关损失需自行承担。